%20(65).png&description=타이거 코리아 배당 다우존스 ETF로 K-SCHD 따라잡기! 배당 성장 투자 지금 시작하세요){kind=link}
요즘 국내 배당주 투자에 대한 관심이 정말 뜨겁잖아요? 이름부터 예사롭지 않은 ‘타이거 코리아 배당 다우존스 ETF’!! 이 ETF, 들어보셨나요? 2025년 5월 20일, 최근에 따끈따끈하게 상장한 ETF인데요. 많은 분들이 SCHD의 한국 버전이라고 부를 정도로 기대가 큰 상품이에요.
%20(65).png "타이거 코리아 배당 다우존스")
타이거 코리아 배당 다우존스, 어떤 ETF인가요? 📝
사실 이 ETF, 이름에서부터 미국 배당 다우존스 지수(SCHD의 기초 지수)의 향기가 물씬 나죠? 단순하게 이름만 빌려온 게 아니라, 핵심적인 종목 선정 방법론을 그대로 국내 주식 시장에 적용했다고 보시면 돼요. 물론 국내 시장 특성에 맞게 몇 가지 변화를 주기는 했지만, 기본적인 정신은 그대로 계승한 진정한 의미의 K-SCHD라고 할 수 있겠네요!
그럼 구체적으로 어떤 방식으로 종목을 선별하는지 핵심만 콕 짚어볼게요. 복잡한 내용은 빼고 쉽게 설명해 드릴게요!
- 1차 필터링: SP 코리아 BMI 지수 구성 종목 중 시가총액과 거래량 기준을 만족하고, 무려 10년 연속 이상 배당을 실시한 기업들을 먼저 걸러냅니다. 와, 10년 이상이라니 정말 꾸준하죠?
- 2차 필터링 (유니버스 구성): 1차 필터링을 통과한 기업들 중에서 배당 수익률이 높은 상위 50%만 선정해서 투자 유니버스를 구성해요. 여기서부터가 진짜 시작입니다.
- 최종 종목 선별: 이렇게 추려진 종목들 중에서 아래 4가지 팩터를 균등하게 적용해서 점수를 매깁니다. 그리고 이 종합 점수가 높은 상위 30종목을 최종적으로 선택하는 방식이에요.
📊 4가지 핵심 팩터 (SCHD와 동일) 📝
- 최근 5년 배당 성장률: 배당을 얼마나 꾸준히 늘려왔는지!
- 가장 최근 배당 수익률: 현재 배당을 얼마나 많이 주는지!
- 자기자본이익률(ROE): 기업이 자기 돈으로 얼마나 효율적으로 돈을 버는지!
- 부채비율: 기업의 재무 건전성은 어떤지!
이 팩터들을 종합적으로 고려해서 "배당 성장 + 펀더멘탈"까지 꽉 잡는 종목을 고른다는 게 핵심이에요.
이렇게 최종 선정한 30종목은 유동 시가총액 가중 방식으로 비중을 결정하는데요, 시가총액이 큰 종목에 더 많이 투자하지만, 개별 종목 비중 상한이 4%로 제한되어 있어서 한 종목에 대한 쏠림이 크지 않다는 점도 매력적입니다. 분산 투자를 생각한다면 아주 좋은 부분이죠!
SCHD와의 결정적인 차이점은? 🤔
한국판 SCHD라고는 하지만, 미국 배당 다우존스(SCHD)와 몇 가지 중요한 차이점이 있어요. 특히 두 가지가 가장 두드러집니다.
1. 섹터별 비중 상한의 부재 🚫
미국 배당 다우존스는 특정 섹터의 편중을 막기 위해 섹터별 비중 상한을 25%로 두고 있어요. 하지만 타이거 코리아 배당 다우존스는 이러한 제한이 없습니다.
국내 주식 시장의 고배당주나 배당 성장주는 대부분 금융주에 집중되어 있어요. 만약 섹터별 상한을 뒀다면 금융주를 25%밖에 담지 못해서 지수 경쟁력이 떨어졌을 거예요. 그래서 더 높은 배당 수익률과 성장을 위해 금융주 편중을 감수했다고 이해하시면 됩니다. 현재 포트폴리오의 약 51.9%가 금융주라는 점, 반드시 기억해 주세요!
2. 종목 교체 주기 🔄
미국 배당 다우존스는 종목 교체를 연 1회 실시하는 반면, 코리아 배당 다우존스는 연 2회 종목 교체를 진행합니다. 시장 변화에 더 빠르게 대응하려는 의도로 보이네요.
포트폴리오 들여다보기: 무엇에 투자할까? 📊
이 ETF가 어떤 종목들을 담고 있는지 궁금하시죠? 상위 편입 종목과 그 비중을 직접 확인해 봤어요.
| 순위 | 종목명 | 편입 비중 (%) | 섹터 |
|---|---|---|---|
| 1 | KB금융 | 4.00 | 금융 |
| 2 | 신한지주 | 4.00 | 금융 |
| 3 | 하나금융지주 | 4.00 | 금융 |
| 4 | 현대차 | 3.99 | 자동차 |
| 5 | NH투자증권 | 3.94 | 금융 |
| 6 | SK텔레콤 | 3.89 | 통신서비스 |
| 7 | KT&G | 3.86 | 필수소비재 |
| 8 | IBK기업은행 | 3.64 | 금융 |
| 9 | 우리금융지주 | 3.59 | 금융 |
| 10 | 삼성화재 | 3.43 | 금융 |
이 표를 보시면 아시겠지만, 금융주 비중이 압도적이죠? 30종목 중에 14종목이 금융주이고, 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중이 무려 51.9%나 됩니다. 와우! 😲 그리고 놀랍게도, 국내 증시를 대표하는 IT 종목은 단 한 종목도 편입되어 있지 않아요. 삼성전자나 SK하이닉스 같은 IT 대장주들이 없는 거죠.
이러한 포트폴리오 특징은 과거 성과에서도 드러납니다. 코로나19 팬데믹 이후 IT주가 급등했던 시기에는 코스피200의 상승을 따라가지 못했지만, 2024년처럼 금융주가 주주환원 정책 기대감으로 좋은 성과를 낼 때는 상대적으로 우수한 모습을 보이기도 했어요. 국내 주식에 투자하면서도 코스피200과 차별화된 분산 투자를 원한다면 좋은 선택이 될 수 있겠죠?
월배당과 예상 배당 수익률 💰
배당주 투자하시는 분들에게 가장 중요한 건 역시 배당이겠죠? 타이거 코리아 배당 다우존스는 매월 분배금을 지급하는 월배당 ETF입니다. 분배금 지급 기준일은 매월 15일이에요. 만약 월말에 배당을 지급하는 다른 월배당 ETF와 함께 투자한다면 한 달에 두 번 현금 흐름을 만들 수 있다는 장점이 있습니다.
투자 설명서에는 정확한 배당 수익률이 명시되어 있지 않지만, 기초 지수의 예상 배당 수익률은 5.31%로 표기되어 있더라고요. 미래에셋자산운용 관계자의 언론 인터뷰에서는 예상 배당 수익률이 5.4%가 될 전망이라고 언급하기도 했습니다. 미국 SCHD의 배당 수익률이 3% 중후반대인 것을 고려하면, 한국판 SCHD가 더 높은 배당 수익률을 기대할 수 있다는 점은 매력적입니다. 기존 플러스 고배당주와 비교해도 비슷한 수준의 월배당을 기대할 수 있을 것으로 예상됩니다.
플러스 고배당주 vs. 타이거 코리아 배당 다우존스: 어떤 것을 고를까? ⚖️
국내 배당주 ETF 선택의 폭이 넓어졌다는 건 정말 좋은 소식이에요! 하지만 동시에 어떤 ETF를 골라야 할지 고민이 되실 수도 있을 것 같아요. 국내 주식 시장 전체를 아우르는 고배당주 ETF로는 실질적으로 ‘플러스 고배당주’가 유일했는데, 이제 타이거 코리아 배당 다우존스가 등장하면서 비교 대상이 생겼죠. 핵심적인 차이점을 정리해 봤습니다.
| 구분 | 타이거 코리아 배당 다우존스 | 플러스 고배당주 |
|---|---|---|
| 보수 | 0.25% | 0.23% |
| 기초 지수 | S&P 코리아 배당 다우존스 | FnGuide 고배당주 지수 |
| 종목 선정 | 배당 성장 + 펀더멘탈 (4가지 팩터) | 주로 예상 배당 수익률 |
| 섹터 편중 | 금융주 비중 약 51.9% (상한 없음) | 금융주 비중 약 56.8% (상한 없음) |
| 성격 | 배당 성장주 ETF | 고배당주 ETF |
보수는 타이거 코리아 배당 다우존스가 살짝 높지만, 기초 지수 자체가 다르기 때문에 단순히 보수만으로 비교하는 것은 큰 의미가 없다고 생각해요. 중요한 건 어떤 방식으로 종목을 선정하느냐겠죠?
미래에셋자산운용 자료에 따르면 타이거 코리아 배당 다우존스의 종목 선정 방법론이 플러스 고배당주보다 훨씬 까다로운 기준을 적용하고 있어요. 하지만 종목 선정 과정이 복잡하다고 무조건 더 뛰어난 지수라고 단정할 수는 없습니다. 배당 수익률 하나만 고려해서 종목을 고르는 미국 고배당주 ETF 중에도 장기적으로 좋은 성과를 내는 상품이 많거든요. 결론적으로, 타이거 코리아 배당 다우존스는 배당 성장의 퀄리티를 강조한 ETF라면, 플러스 고배당주는 말 그대로 고배당 자체에 집중하는 ETF라고 볼 수 있습니다.
두 ETF 모두 금융주 비중이 높다는 공통점이 있어요. 국내 주식 시장의 특성상 어쩔 수 없는 부분이죠. 최근 1년 성과를 보면 플러스 고배당주의 기초 지수가 더 좋은 성과를 보였지만, 이는 금융주에 대한 민감도가 더 높기 때문이기도 합니다. 상대적으로 분산된 포트폴리오를 원한다면 타이거 코리아 배당 다우존스가 더 괜찮은 선택이 될 수 있습니다.
타이거 코리아 배당 다우존스 핵심 요약!
- 배당 성장 퀄리티 중시: 타이거 코리아 배당 다우존스
- 높은 배당 수익률 중시: 플러스 고배당주
- 두 ETF 반반 투자: 월 2회 현금 흐름 가능!
자주 묻는 질문 ❓
오늘은 국내 배당주 투자의 새로운 선택지, 타이거 코리아 배당 다우존스 ETF에 대해 자세히 알아봤습니다. 기존 플러스 고배당주와 비교하며 어떤 차이가 있고, 어떤 기준으로 선택해야 할지 함께 고민해 봤는데요. 두 ETF 모두 국내 배당주 투자에 있어 매력적인 옵션이 될 수 있으니, 여러분의 투자 목표와 성향에 맞춰 현명한 결정을 내리시길 바랍니다! 😊